Фото: Евгений Филиппов/Эксперт Банк России усилит борьбу с «дропами второго уровня», то есть с теми мошенниками, на чьи карты выводятся деньги пострадавших. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров на конференции «Антифродум 2025», организованной НСПК.
«В нашем понимании есть дропы „первого уровня“ — это непосредственно те, кому жертвы переводят деньги, это тот счет, те реквизиты, та карта, которая используется на первом [этапе] хищения. Вы знаете, что дропы, как правило, эти деньги либо обналичивают сразу, либо в дальнейшем переводят. Если они осуществляют перевод дальше, то они переводят тому человеку, который является дропом «второго уровня». Их может быть несколько, их может быть больше трех, больше четырех в зависимости от схемы», — пояснил Вадим Уваров (цитата по РБК).
25 июля 2024 года вступил в силу закон, согласно которому банки должны замораживать на два дня переводы, если информация о получателе есть в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. Кредитные организации обязаны следовать решению регулятора, даже если клиент настаивает на операции или пытается совершить ее повторно во время «периода охлаждения». Если же банк совершит подозрительный перевод до истечения «периода охлаждения», то должен будет вернуть клиенту деньги в течение 30 дней.
Вадим Уваров рассказал, что с начала действия этого закона были «охлаждены» порядка 300 тыс. переводов. По его словам, теперь ЦБ намерен включать «дропов второго уровня» в базу данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. «Эту тему мы отработали в канале СБП, такую же историю сейчас посмотрим по картам, чтобы дропам „второго уровня“ жилось не очень хорошо и приятно», — отметил Вадим Уваров.
Дропперами называют людей, которые оформляют карты якобы для личного пользования, а затем передают их мошенникам. Те переводят на счета похищенные у других банковских клиентов деньги. По оценке «Сбера», в дропперство вовлечены 2 млн россиян, причем зачастую это дети 14-16 лет, отмечал в начале марта зампред правления банка Станислав Кузнецов. По данным ЦБ, каждый месяц дропперами в России становятся около 80 тыс. человек, в том числе иностранцы.
В начале марта глава ЦБ Эльвира Набиуллина рассказала, что Банк России рассматривает возможность ограничить число карт, которые можно оформить на одного человека, чтобы противодействовать дропперам. На следующий день председатель комитета Госдумы по финансовым рынкам Анатолий Аксаков заявил, что вопрос о введении лимитов на количество банковских карт, оформленных на одного человека, может быть решен уже в апреле. Он отметил, что «вопросы возникают» к тем людям, которые имеют десятки карт, поскольку, как правило, ими пользуются мошенники.
