Фото: Евгений Филиппов/Эксперт Банк России и коммерческие банки будут проводить антиотмывочный контроль за операциями с цифровыми рублями. Об этом говорится в сообщении на сайте регулятора.
«Контроль разделен в зависимости от того, как пользователи будут передавать распоряжения об операциях с цифровыми рублями на платформу — через банк или напрямую оператору», — сказано в сообщении.
Банки продолжат проводить идентификацию клиентов при открытии счета цифрового рубля, выявлять клиентов, доступ которым на платформу должен быть ограничен, и выполнять другой противолегализационный функционал, уточнили в ЦБ.
Такой формат предусмотрен законом, принятым Госдумой и одобренным Советом Федерации. Документ распространяет на цифровой рубль действие закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В пояснительной записке отмечалось, что основной функционал будет возложен на ЦБ как на оператора платформы. Регулятор будет обязан при обслуживании пользователей платформы оценивать степень риска совершения ими подозрительных операций, блокировать денежные средства, сообщать Росфинмониторингу об операциях с цифровыми рублями, подлежащих обязательному контролю, о подозрительных переводах, а также расторгнуть договор счета с пользователем, который относится к группе высокой степени риска и др.
В России тестирование цифрового рубля началось еще в августе 2023 года на ограниченном круге клиентов банков. Счета цифрового рубля открываются на платформе Банка России. Доступ к ним возможен через привычные дистанционные каналы: мобильные приложения банков и интернет-банки. Массовое использование цифрового рубля изначально было запланировано на вторую половину 2025 года после завершения пилотной стадии, но в феврале ЦБ отложил внедрение на более поздний срок. Конкретная дата не уточнялась.
Председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила 20 мая, что по результатам тестирования цифрового рубля ЦБ видит его большую потенциальную востребованность в трансграничных платежах и в оптовых расчетах.
